50 % mehr – Nachhaltigkeit wird bei der Kreditvergabe immer wichtiger
Aktuelle Studien von KfW Research zeigen: Banken und Sparkassen legen mehr und mehr Wert auf Nachhaltigkeit in Kreditverhandlungen. Rund 27 % der Unternehmen berichteten, dass Nachhaltigkeitsengagement bei Gesprächen zu Finanzierungen thematisiert wurde. Das entspricht einem Anstieg von 50 % gegenüber den Ergebnissen im Vorjahr!
Nachhaltigkeit ist ein Thema bei Finanzierungen
In der aktuellen Studie wurde sehr deutlich, dass Nachhaltigkeit für Unternehmen zunehmend wichtiger wird. Um 50 % stieg der Anteil derer, bei denen Banken und Finanzierende im Rahmen der Kreditgespräche Nachhaltigkeit ansprachen. Auch wenn der absolute Wert mit 27 % noch überschaubar erscheint, so zeigt der rasante Anstieg doch klar, dass das Thema Nachhaltigkeit mehr und mehr an Bedeutung gewinnt.
Mehr Firmen müssen sich um Nachhaltigkeit kümmern
„Ich beobachte diese Entwicklung bei unseren Kund*innen genauso. Nachhaltigkeit ist für Unternehmen nicht mehr wegzudenken“, sagt Bastian Börsch, einer der beiden 432Hz-Geschäftsführer und ergänzt: „Die Zahl der Unternehmen, die unter gesetzliche Regelungen zur Nachhaltigkeitsberichtserstattung fallen, steigt von Jahr zu Jahr an. Aber auch für die Firmen, die davon nicht betroffen sind, ergeben sich immer häufiger Verpflichtungen zur Nachhaltigkeitsberichterstattung, weil deren Kund*innen dies einfordern. Es ist deswegen ratsam, sich möglichst früh mit dieser Thematik auseinanderzusetzen und sich mit der eigenen Nachhaltigkeit im Unternehmen zu beschäftigen. Wir bieten mit unserem CSRD-Navigator einen einfachen und vor allem schnellen Einstieg in den Themenbereich an.“
Sparkassen und Banken fragen nach
KfW Senior Economist Dr. Juliane Gerstenberger sieht Vorteile für Unternehmen, die das Thema Nachhaltigkeit noch stärker in den Fokus nehmen. Aus ihrer Sicht beziehen „Banken und Sparkassen aus regulatorischen Gründen und mit Blick auf das eigene Reputationsmanagement immer häufiger Nachhaltigkeitskriterien bei der Kreditvergabe ein.“ Für sie ist klar, dass sich dieser Trend weiter verstärken wird.
Es gibt Handlungsbedarf
Die Ergebnisse der Umfrage bestätigen die Prognose von Dr. Gerstenberger, denn vier von zehn befragten Unternehmen sehen eine steigende Relevanz von Nachhaltigkeit bei zukünftigen Kreditvergaben. Nur etwa ein Drittel der teilnehmenden Unternehmen schätzt, dass sie selbst schon sehr gut oder gut auf diese neuen Herausforderungen vorbereitet sind.
Vor allem bei der Erfassung von Nachhaltigkeitskennzahlen der Unternehmen gibt es großen Nachholbedarf. Banken und Sparkassen wollen bei Gesprächen zu Finanzierungen sehr häufig wissen, welche Treibhausgasemissionen Unternehmen verursachen und wie deren Energie- und Stromverbrauch aussieht.
Herausforderungen bei der Kreditaufnahme steigen
Dies erschwert auch die Aufnahme von Krediten, zumindest ist das die Einschätzung von rund 35 % der befragten Unternehmen. Gegenüber 2022 entspricht das einem Rückgang von 8 %. Insbesondere kleinere Firmen sehen sich hier immer größeren Herausforderungen gegenüber.
Und die eigene Nachhaltigkeit
Für viele Unternehmen ist nicht klar, ob sie von der Pflicht zur Nachhaltigkeitsberichterstattung betroffen sind. Auch die Stärken und Schwächen in den eigenen Nachhaltigkeitsbemühungen sind oft nicht bewusst. Wichtige Begriffe wie CSRD, EcoVadis, ESRS, Taxonomie, LksG und ESG sind häufig Fremdworte.
Mit der Hilfe von 432Hz erkennen Unternehmen innerhalb von nur zwei Wochen die Stärken des Nachhaltigkeitsmanagements und erfahren, wie das Unternehmen davon in vielen Bereichen profitieren kann. Die gemeinsam gefundenen Schwachstellen und Wettbewerbsnachteile können nach und nach optimiert werden.
So hilft die 432Hz-Nachhaltigkeitsberatung Unternehmen auch bei der Optimierung von Finanzierungsbedingungen und trägt dazu bei, Erfolg langfristig zu sichern.
Fakten und Zahlen
Die Befragung durch die KfW wurde schon zum 22. Mal durchgeführt. Teilgenommen haben in der Zeit von Anfang März 2024 und Ende April 2024 fast 1.800 Betriebe und Unternehmen, die in Bezug auf Größe, Wirtschaftsbereich, Rechtsform und Region die Vielfalt deutscher Unternehmen widerspiegeln. Laut KfW bilden die Erkenntnisse „im Wesentlichen die Situation und Stimmungslage im Jahr 2023 ab“.
Die Befragung „Finanzierungsklima aktuell eingetrübt – Nachhaltigkeit gewinnt weiter an Bedeutung“ kann unter www.kfw.de/unternehmensbefragung heruntergeladen werden.